OFE a emerytura wojskowa ? czy można odzyskać zgromadzone środki?

Składki na OFE

Zgodnie z obowiązującymi przepisami środków z otwartego funduszu emerytalnego nie można dowolnie wypłacać. Na 10 lat przed przejściem na emeryturę środki te przekazywane są na subkonto w ZUS-ie, gdzie mają zasilić środki na przyszłe świadczenie emerytalne.

Podstawą takiego działania są przepisy ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (dalej u.o.f.f.e.). I tak art. 107 statuuje, że członek otwartego funduszu emerytalnego, zawierając umowę z funduszem, ma obowiązek wskazać imiennie jedną lub więcej osób, na rzecz których po śmierci członka fundusz ma wypłacić środki zgromadzone w funduszu na jego rachunku, a niewykorzystane zgodnie z odrębnymi przepisami dotyczącymi renty rodzinnej z ubezpieczenia społecznego oraz pozostałe po wykonaniu dyspozycji art. 131, postanawiającego, iż w wypadku gdy zmarły członek pozostawał w związku małżeńskim w chwili śmierci, fundusz ma obowiązek wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego członka, na rachunek jego małżonka w tym samym lub innym otwartym funduszu emerytalnym w takim zakresie w jakim środki te objęte były wspólnością majątkową małżeńską.

Natomiast jeśli członek OFE osiągnął wiek emerytalny, środki są już zapisane na jego subkoncie ZUS.

W latach 2014 i 2016 miały miejsce tzw. okienka transferowe, w trakcie których można było złożyć deklarację o pozostaniu w OFE, jeżeli zaś tego nie zrobiliśmy, to wtedy środki zgromadzone w ramach OFE zostały automatycznie przeniesione do ZUS-u na poczet składki emerytalnej.

Pieniądze z OFE po przejściu na emeryturę są liczone na poczet podstawowego świadczenia.

Zgodnie z treścią art. 111a ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych „środki zgromadzone na rachunku członka otwartego funduszu są przekazywane przez ten fundusz za pośrednictwem Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, na dochody budżetu państwa w przypadku, gdy właściwy organ emerytalny zawiadomi o ustaleniu członkowi otwartego funduszu prawa do emerytury obliczonej na podstawie art. 15 – art. 15c lub prawa do jej zwiększenia na podstawie art. 14 ustawy z dnia 10 grudnia 1993 r. o zaopatrzeniu emerytalnym żołnierzy zawodowych oraz ich rodzin  lub obliczonej na podstawie art. 15 –art. 15e lub prawa do jej zwiększenia na podstawie art. 14 ustawy z dnia 18 lutego 1994 r. o zaopatrzeniu emerytalnym funkcjonariuszy Policji, Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Agencji Wywiadu, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Straży Granicznej, Biura Ochrony Rządu, Państwowej Straży Pożarnej i Służby Więziennej oraz ich rodzin.

Zawiadomienie o ustaleniu żołnierzowi lub funkcjonariuszowi prawa do emerytury obliczonej na podstawie art. 15 lub prawa do jej zwiększenia na podstawie art. 14 ustaw wymienionych w § 1, zwane dalej „zawiadomieniem”, właściwy organ emerytalny przekazuje do Zakładu”.

Brak możliwości zarządzania zgromadzonymi środkami

Zgodnie z przepisami ustawy na skutek ustalenia prawa do emerytury z zaopatrzenia społecznego lub prawa do jej zwiększenia na podstawie wskazanych powyżej przepisów umowa między członkiem OFE a tym funduszem ulega z mocy ustawy rozwiązaniu, a środki zgromadzone na rachunku członka w funduszu są niezwłocznie przekazywane na dochody budżetu państwa. Zdarzeniem powodującym ustanie stosunku członkostwa w OFE jest w tym przypadku ustalenie prawa do emerytury z zaopatrzenia społecznego lub prawa do jej zwiększenia. Z datą uprawomocnienia się decyzji o ustaleniu prawa do emerytury lub decyzji o jej zwiększeniu ustaje członkostwo w OFE i wygasa z mocy prawa umowa między członkiem i funduszem. Wygaśnięcie umowy między członkiem i funduszem oraz przekazanie środków zgromadzonych w OFE na dochody budżetu państwa stanowią konsekwencję ustania członkostwa w OFE. 

Niestety Pani mąż dochodzić ich nie może. Zgodnie z art. 107. ustawy „członek funduszu nie może rozporządzać środkami zgromadzonymi na swoim rachunku”. O czym pisałam powyżej.

Można ewentualnie sprawdzić, czy dokonano właściwego doliczenia składek do emerytury.

Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytania? Opisz nam swoją sprawę wypełniając formularz poniżej  ▼▼▼ Zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje.